楽天証券のつみたてNISAの始め方・買い方は？
楽天証券のつみたてNISAのおすすめ銘柄はなに？
今回はそんな初心者の方でも分かりやすく解説していきます。
楽天証券のつみたてNISAの始め方
楽天証券のつみたてNISAは以下の手順で始めることができます。
- 楽天証券の口座開設を申し込む
- 本人確認書類を提出する
- お客様情報を入力する
- 口座開設完了通知を受け取る
- 初期設定を完了する
楽天証券の口座開設を申し込む
まずは申込ページを開き、画面下部の「NISA口座申込はこちら」をタップします。
楽天証券の総合口座を持っているかどうかの確認画面になりますので、該当するほうを選択してください。
楽天証券の総合口座を持っていない場合は、メールアドレスを入力してメールに届くリンクから手続きを進めましょう。
本人確認書類を提出する
国籍を選択すると本人確認書類提出画面になりますので、該当するものを選択してアップロード画面に移りましょう。
本人確認書類に使える書類は以下のとおりです。
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- 健康保険証
- パスポート
- 住民基本台帳カード
- 住民票の写し・印鑑登録証明書
- 在留カード・特別永住者証明書
スマホ＋運転免許証orマイナンバーカードで本人確認をすれば最短翌日には口座開設が完了。また、マイナンバーカードを使用すれば取引前に必要なマイナンバーの登録も省けて便利です。
スマホ＋運転免許証orマイナンバーカード以外の本人確認書類の提出を行うと、審査の完了に約5営業日かかってしまうので注意しましょう。
お客様情報を入力する
必要書類が提出できたら、次にお客様情報を入力します。
氏名や住所、口座の種類等を入力・選択しましょう。
ここでつみたてNISA口座を開設するかどうかも選択できますので、忘れず選択しておきましょう！
口座開設完了通知を受け取る
情報の入力後、楽天証券と税務署で審査が行われ、審査が完了すると口座開設通知とログインID（初期パスワード）がメールに届きます。
審査にかかる時間は本人確認書類の提出方法によって異なります。
スマホ＋運転免許証orマイナンバーカードを提出した場合は翌営業日～3日、郵送やパソコンから提出した場合は約5営業日と考えておきましょう。
なお、審査完了前でも「仮開設」として扱われ、取引することが可能です。
ただし、審査に落ちた場合、その間に取引した商品は課税口座に移され課税対象になるので、十分に注意してください
初期設定を完了する
ログインIDと初期パスワードで楽天証券にログインし、初期設定を行いましょう。
本人確認書類にマイナンバーカードを提出していない人は、ここでマイナンバーの登録も行いましょう。
勤務先情報の入力等も合わせて5分程度で完了します。
楽天証券のつみたてNISAの買い方【積立設定方法】
つみたてNISA口座の開設が完了したら、積立設定を行って商品を購入しましょう。
楽天証券のつみたてNISAの買い方の手順は以下のとおりです。
- 楽天証券の口座に資金を入金する
- 積立する投資信託を選ぶ
- 引き落とし方法・積立金額などを設定する
- 目論見書と設定内容を確認する
楽天証券の口座に資金を入金する
まずは商品の購入資金を入金しましょう。
楽天キャッシュや楽天カードで積み立てる場合は入金は必要ありません。
しかし、増額設定を行う場合は証券口座からの引き落としとなるので入金しておきましょう。
楽天証券には3つの入金方法がありますが、手数料無料で利用できる「自動入出金（スイープ）」もしくは「リアルタイム入金」を選択することをおすすめします。
設定の手間はかかりますが、買付時に自動で入金される自動入出金が非常に便利ですよ！
積立する投資信託を選ぶ
マイページにある「つみたてNISA・NISA」タブ→「ファンドを探す」タブを選択し、購入したい投資信託を探します。
自分で銘柄を探すことはもちろん、おすすめファンドから銘柄を探すこともできますので、自分の投資目的に合った商品を選びましょう。
引き落とし方法・積立金額などを設定する
購入する商品が決まれば、積立頻度や金額などを設定します。
複数の投資信託をまとめて積立設定できるので、商品を複数購入する人はまとめて設定して手間を省きましょう！
設定項目には以下の7種類があります。
- 引き落とし方法
- 積立指定日
- 積立金額
- 増額設定
- 配分設定
- 分配金コース
- ポイント利用
引き落とし方法
投資信託の購入代金の引き落とし方法を設定します。
おすすめの設定は以下の3種類です。
- 楽天キャッシュ
- 楽天カード
- 証券口座（楽天マネーブリッジ）
特に、楽天キャッシュ・楽天カードで決済を行うと投資金額に応じて楽天ポイントが付与されるため、引き落とし方法に迷う人はどちらかで設定しましょう。
楽天キャッシュ・楽天カード決済については以下の記事で解説していますので参考にしてください。
積立指定日
設定した引き落とし方法に応じて、投資信託を買付する日付を指定できます。
積立指定日の前営業日午前3時ごろまでに必要な資金が入金されていないと取引できませんので、入金が必要な引き落とし方法を設定している場合は注意してください。
積立金額
投資信託の購入金額を入力しましょう。
1商品ごとに100円～33,333円で積立金額を設定できます。
1商品あたり最低でも100円以上積立する必要があるので、3商品まとめて積立設定する場合は300円～33,333円で設定します。
商品ごとの金額の配分はあとで設定できます。
増額設定
当年限りで適用される増額積立を設定できます。
年の途中から積立を始めて、年間の上限額40万円に達しない場合に使える設定です。
引き落とし方法に楽天キャッシュ・楽天カード決済を選択した場合、増額分は証券口座からの引き落としになる点に注意しましょう。
配分設定
複数ファンドを選んだ場合、各商品ごとの積立割合を選ぶことができます。
％で配分を設定することもできますし、金額を指定して入力することも可能です。
分配金コース
購入する投資信託の分配金の受取をどうするかを選択できます。
「受取型」「再投資型」の2種類から選べますので、自分の好みに合ったほうを設定しましょう。
こだわりがなければ、複利の効果が得られる「再投資型」がおすすめですよ！
ポイント利用
投資信託の購入にポイントを充てる場合は設定しましょう。
楽天証券のつみたてNISAのおすすめ設定
楽天証券にはつみたてNISAに役立つさまざまな設定があります。
- 楽天ポイントがお得に貯まるハッピープログラム
- 楽天カードでの引き落とし・積立で楽天ポイント獲得
楽天ポイントがお得に貯まるハッピープログラム
ハッピープログラムとは、楽天証券と楽天銀行を連携させることで使えるプログラムです。
エントリーすれば、投資信託の月末保有残高が一定に達するごとに、楽天ポイントがもらえます。
他にも株式・個人向け国債・FXなどで楽天ポイントがもらえたり、楽天銀行のATM手数料が無料（回数制限あり）になったり、お得に資産運用ができるようになります。
ハッピープログラムの設定方法
- 楽天銀行に口座開設する
- 楽天銀行からマネーブリッジ（口座連携）に申込む
- ハッピープログラムにエントリーする
楽天ポイントがもらえる楽天カード・楽天キャッシュの積立設定
楽天証券で投資信託を積立で購入する場合、代金の引落方法を「楽天カード」または「楽天キャッシュ」に設定すれば、決済金額に応じて楽天ポイントが付与されます。
還元されるポイント倍率は決済方法や商品によって異なりますが、つみたてNISAを限度額まで積み立てた場合、年間最大4,000ポイントがもらえる計算です。
ポイント還元率 積立上限額/月 積立指定日
楽天カード 0.2%or1.0%※1 50,000円
毎月1日or8日
※選択不可
楽天キャッシュ 0.5%※2 50,000円
毎月1日～28日
※選択可能
なお、つみたてNISAの決済を楽天カードまたは楽天キャッシュで行う場合、積立頻度の「毎日」は選択できず、必ず「毎月」になる点には注意しましょう。
楽天証券のつみたてNISAのおすすめ銘柄
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- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） インデックス 0.0968%
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） インデックス 0.1144%
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド インデックス 0.162%
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） インデックス 0.1144%
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス インデックス 0.1023%
どれも長期的な利益を狙える信託報酬（コスト）の低い投資信託なので、投資初心者の人には特におすすめできる銘柄です。